2017银行从业法律法规考点解读：反洗钱的监管机构及职责

第十五章 银行基本法律法规

第四节 反洗钱法

考点：反洗钱的监管机构及职责【点击试听>>听老师讲解】

1．中国人民银行的反洗钱职责

①指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测：

②制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章：

③监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况：

④在职责范围内调查可疑交易活动；

⑤接受单位和个人对洗钱活动的举报：

⑥向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动：

⑦向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况：

⑧根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作：

⑨法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

2．银监会的反洗钱职责

①参与制定银行业金融机构反洗钱规章：

②对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求：

③发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告；

④审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案．对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准；

⑤法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。