您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《法律法规与综合能力》 > 初级法律法规学习笔记

2017银行从业法律法规考点解读:合规监管和以风险为本的监管

来源:233网校 2017-03-17 00:00:00
导读:你在备考银行从业资格考试《法律法规》时,是如何理解第二十一章:合规监管和以风险为本的监管?如果你觉得自己理解的不够到位,那就仔细阅读以下内容,希望能够帮助各位备考。【快速导入知识架构,掌握拿分诀窍>>

第二十一章 银行监管目标、方法

第二节 银行监管方法

考点:合规监管和以风险为本的监管点击试听>>听老师讲解

1.合规监管

合规监管是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内部秩序。

合规监管以行政管制为主,主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内,其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性,明确规定能做什么,不能做什么,属于静态的监管模式。在合规监管方式下,监管部门主要做两项工作:一是制定规定,二是检查规定的执行情况。

2.以风险为本的监管

风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类.进而对银行业务的各类风险进行评估。并按照CAME1评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。风险为本的监管方式。实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变,有更强的风险监测、识别和化解能力,在监管成本不升高的情况下能取得更好效果,因此是更有效的监管。

风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险。识别风险是各个环节的基础。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等。

银行从业资格考试:

跟着小编复习《银行业法律法规》,直击命中核心考点

2017年银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》试题 在线测试>>

考生可扫描下方二维码下载233网校银行从业考试APP,海量题库免费做,随时获取第一手考试资讯!

01.jpg

相关阅读

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料