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2017银行从业法律法规考点解读:银行监管的流程

来源:233网校 2017-03-18 00:00:00
导读:你在备考银行从业资格考试《法律法规》时,是如何理解第二十一章:银行监管的流程?如果你觉得自己理解的不够到位,那就仔细阅读以下内容,希望能够帮助各位备考。【快速导入知识架构,掌握拿分诀窍>>

第二十一章 银行监管目标、方法

第二节 银行监管方法

考点:银行监管的流程点击试听>>听老师讲解

1.市场准入

市场准入是金融机构获得许可证的过程.各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。

2.非现场监管

(1)非现场监管的基本流程。

采集数据;对有关数据进行核对、整理;生成风险监管指标值;风险监测分析;风险初步评价与早期预警:指导现场检查。

(2)非现场风险分析的主要内容。

资产质量分析;资本充足性分析;流动性分析;市场风险的分析;盈亏分析等。

3.现场检查

(1)现场检查的作用。

现场检查是金融监管的重要手段和方式。通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况;核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点;有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

(2)现场检查的主要方式和频率。

根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为常规全面检查和专项检查。对金融机构的常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次。对关注的高风险或有问题的金融机构,对其现场检查的频率应更高。

(3)现场检查的主要内容。

常规性的现场检查.应主要包括以下内容:资产质量和资产损失准备金充足程度,实际资本充足水平,资产负债结构及流动性状况,收益结构及真实盈利水平,市场风险水平及管理能力,管理与内控完善程度,以及遵守法律法规情况。

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