2018银行从业资格法律法规考点速记:合规管理

　　第十一章公司治理、内部控制与合规管理：第三节合规管理（了解并掌握★★★）

　　了解并掌握合规管理的主要内容。

　　考点1合规管理的相关概念 【告别裸考，提早复习让考试更有底气！】

　　合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

　　合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

　　考点2合规管理的重点内容

　　(一)建设强有力的合规文化

　　(二)建立有效的合规风险管理体系

　　(三)建立有利于合规风险管理的基本制度

　　考点3合规风险管理体系

　　商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规培训与教育制度。