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2021年初级银行从业法律法规每日一练(1月13日)

来源:233网校 2021-01-13 00:00:00

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1、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()。

A、应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额

B、不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问

C、应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告

D、应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告

参考答案:C
参考解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

2、根据投资者所拥有的权利划分,下列属于股权工具的是()。

A、股票

B、债券

C、证券投资基金

D、银行承兑汇票

参考答案:A
参考解析:按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券,股权工具的代表是股票,混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

3、下列国家的货币使用间接标价法的有()。

A、法国

B、新加坡

C、中国

D、英国

参考答案:D
参考解析:目前,只有少数国家的货币如英国和美国等采用间接标价法。

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