概念 | 洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。 |
过程 | 处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 培植阶段：通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。 融合阶段：非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖。 |
方式 | ①借用金融机构； ②藏身于保密天堂； ③使用空壳公司； ④利用现金密集行业； ⑤伪造商业票据； ⑥走私； ⑦利用犯罪所得直接购置不动产和动产； ⑧通过证券和保险业洗钱。 |
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