第2篇 个人理财业务专业技能
第5章 理财顾问服务
5.1理财顾问服务概述
5.1.1理财顾问服务概念
5.1.2理财顾问服务流程
5.1.3理财顾问服务特点
5.2客户分析
5.2.1收集客户信息
5.2.2客户财务分析
5.2.3客户风险特征和其它理财特性分析
5.2.4客户理财需求和目标分析
5.3客户理财规划
5.3.1现金流、消费和窆芾?BR>5.3.2保险规划
5.3.3税收规划
5.3.4人生事件规划
5.3.5投资规划
第6章 个人理财业务销售
6.1建立客户关系
6.1.1银行客户
6.1.2发现客户
6.1.3了解客户
6.1.4建立信任
6.1.5客户沟通
6.1.6提出建议
6.1.7客户维护
6.1.8投诉处理
6.2理财产品销售技巧
6.2.1客户接触
6.2.2商谈技巧
第3篇 职业道德操守和相关法律法规
第7章 职业道德与从业操守
7.1银行从业人员的职业道德
7.1.1银行职业道德的概念
7.1.2银行职业道德的基本原则
7.1.3银行职业道德的基本规范
7.2建立银行职业道德的途径
7.3银行从业操守与法律、法规的关系
7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系
7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别
7.4《中国银行业从业人员职业操守》
第8章 个人理财业务相关法律法规
8.1个人理财业务相关法律法规概述
8.2个人理财业务活动涉及的相关法律
8.2.1《中华人民共和国民法通则》
8.2.2《中华人民共和国合同法》
8.2.3《中华人民共和国商业银行法》
8.2.4《中华人民共和国银行业监督管理法》和个人理财业务相关的内容
8.2.5《中华人民共和国证券法》
8.2.6《中华人民共和国证券投资基金法》
8.2.7《中华人民共和国保险法》
8.2.8《中华人民共和国信托法》
8.2.9《中华人民共和国反洗钱法》
8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规
8.3.1《中华人民共和国外资银行管理条例》
8.3.2《期货交易管理条例》
8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
8.4.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
8.4.2《商业银行外部营销业务指导意见》
8.4.3《证券投资基金销售管理办法》
8.4.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
8.4.5《保险代理机构管理规定》
8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释
8.5.1《个人所得税法》
8.5.2《公司法》
8.5.3《物权法》
第9章 个人理财业务监管要求
9.1个人理财业务管理概述
9.1.1个人理财业务的种类
9.1.2开展个人理财业务的基本原则
9.2对商业银行开展个人理财业务的监督管理
9.2.1商业银行监督管理概述
9.2.2商业银行开展个人理财的监督管理
9.2.3个人理财业务中违反法律法规应承担的法律责任
9.3个人理财业务的风险管理
9.3.1个人理财业务风险管理的基本要求
9.3.2个人理财顾问服务的风险管理
9.3.3综合理财业务的风险管理
9.3.4个人理财产品(计划)的管理
9.4个人理财业务监管细则
