- 1、个人理财业务专业知识 （20%）
1.1个人理财基础
1.1.1个人理财业务的概念
个人理财业务的定义
个人理财业务的分类
1.1.2生命周期与个人理财
个人生命周期
各人生阶段的理财特性
1.1.3个人理财外部环境
社会环境对个人理财的影响
经济环境对个人理财的影响
金融环境对个人理财的影响
突发事件对个人理财影响
1.2个人理财产品
1.2.1银行产品
传统银行产品
创新银行产品
1.2.2证券产品
债券
股票
证券投资基金
1.2.3金融衍生产品
基础金融衍生产品
结构性金融衍生产品
1.2.4其它理财产品
保险产品
信托产品
其它产品
1.2.5理财产品综合分析
理财产品的理财属性
理财产品比较分析
1.3 个人理财专业基础
1.3.1货币的时间价值
现值
终值
年金
1.3.2风险与收益
风险的分类与度量
收益的分类与度量
1.3.3投资组合基础
相关系数与分散化
投资组合的风险与收益
