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银行业从业资格考试考点分析(个人理财)

来源:233网校 2008-08-25 08:51:00

  一、个人理财总体说明
  1、试题难度不是很高,题型结构分单选、多选和判断,共120题,60单选,40多选,20判断。
  2、题目侧重理解和辨析,也有部分记忆类型。
  3、有部分计算题,计算题出题量约在10题左右。
  4、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》考点较多,需要仔细学习;另外,职业道德方面也有一些题。这些题都不用太用理解,能记忆就能得分。
  5、有四五道题不在教材的范围内。
  二、个人理财部分考点
  1、P3-7,个人理财业务的概念和分类,每类的具体概念,尤其是理财计划几项分类
  2、P17表1-2,通胀对与个人理财策略
  3、P23表1-4,利率与个人理财策略
  4、P32,货币市场的特征
  5、P45,债券的特征
  6、P47,开放式基金的特点
  7、P63,按交易方式,金融衍生工具的分类
  8、P67,远期利率合约如何表示
  9、P70,金融期权的要素
  10、P71,直接标价法下,本币和外币的换算
  11、P83,到期收益率的计算
  12、P88,证券投资基金管理费包括哪些;计算证券投资基金的收益(书上没有)
  13、P94,例题2的计算
  14、P101,财产保险的分类
  15、P109,房地产投资的特点
  16、P111,各类理财产品的风险排序
  17、P114,信托产品的风险包括哪些
  18、P116,各类理财产品的收益理解
  19、P119,哪些理财产品流动性较强
  20、P125,愿意承担风险的人生阶段
  21、P159,例题2的计算
  22、P169,个人资产负债表分析,各项目变动对资产和负债的影响
  23、P177,个人现金流量表分析,对流入流出项目能区分
  24、P184,个人财务比率分析
  25、P198,理财顾问服务的特点
  26、P199,客户信息分类
  27、P200,客户信息收集方法
  28、P207,客户的风险特征
  29、P218,如何衡量投保人对保险人是否存在可保利益
  30、P227,例题2的计算
  31、P229,利用退休时需要准备的退休资金的公式进行计算
  32、P237,发现客户的三种方法
  33、P242,打破自我设防僵局的技巧
  34、P244,客户信任的三个层次
  35、P279,客观公正的体现
  36、P284,《中国银行业从业人员职业操守》,重要的准则:专业胜任、岗位职责、信息保密、了解客户、公平对待、风险提示、信息披露、协助执行、兼职、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。主要是给出例子,判断属于哪项。
  37、P307,《商业银行法》规定,银行不得从事的业务
  38、P312,《银行业监督管理法》调整的对象
  39、P370,第22、23条
  40、P372,外部营销业务开展原则
  41、P376,第19、20、22、24、25条
  42、P384,第2条
  43、P394,第4条
  44、P403,第九章需要仔细看,考点很多,很细。

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