您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《个人理财》 > 初级个人理财学习笔记

个人理财:客户风险特征和其他理财特性分析

来源:233网校 2009-05-08 09:58:00
  1.客户的风险特征
  风险是对预期的不确定性,是可以被度量的。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一。
  客户的风险特征可以由以下三个方面构成。
  (1)风险偏好。
  (2)风险认知度。
  (3)实际风险承受能力。
  结合风险特征的三个方面,我们可以分别用风险承受能力和风险承受态度两个指标米分析客户的体现特征。
  2.其他理财特征
  除了其风险特征外,还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。
  (1)投资渠道偏好。
  (2)知识结构。
  (3)生活方式。
  (4)个人性格。

  【把银行从业站加入收藏夹】★【更多资料请访问考试大银行从业站

相关阅读

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料