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银行从业考试辅导:个人理财的业务分类

来源:233网校 2009-08-27 10:35:00
  按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。
  1. 理财顾问服务——商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 
  2 .综合理财服务——商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务业务活动。 考试大-全国最大教育类网站(www.Examda。com)来源:www.examda.com
  (1)私人银行业务——向富人及其家庭提供的理财业务
  (2)理财计划——商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
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