第一讲 概 述
主要内容：
一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍
二、个人理财考试介绍
三、辅导计划
四、个人理财概述
内容讲解：
一、银行业从业人员资格认证考试介绍
1.CCBP考试的意义：
推动中国银行业从业人员资格认证制度建设，是中国银行业发展史上的一件大事，将有助于提高银行从业人员素质，促进银行业员工培训的规范化，提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力，推动中国银行业的稳健发展。
2.认证环节：
资格标准：年满18岁、高中毕业具有民事行为能力
考试制度：每年两次考试;考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目
资格审核：根据从业记录进行资格审查
继续教育
二、个人理财考试介绍
1.个人理财在中国兴起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消费水平提高——储蓄增加——多样化投资需要
风险收益匹配——专业化和分工
供给角度：金融市场发展——金融工具多样化政策角度：分业经营——混业经营——银行利润新增长点
十七大首次提出—— “创造条件让更多群众拥有财产性收入”， “创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会;“更多”意味着覆盖面更广;“群众”就是居民;“拥有”就是合理合法拥有;“财产性收入”是指各方面的财富，涉及到诸多金融理财方式理论支持：生命周期、投资组合、财务管理、市场营销
2007诺贝尔经济学奖——机制设计理论——个人理财
2.个人理财考试的主要内容
个人理财业务专业知识(4章)
个人理财业务专业技能(2章)
职业道德操守和相关法律法规(3章)
三、辅导计划
总体20课时
个人理财业务专业知识(8课时)
个人理财业务专业技能(4课时)
职业道德操守和相关法律法规(4课时)
概述、模拟辅导、串讲(4课时)
