5.3财务规划
5.3.1现金、消费和债务管理
1.现金管理
2.消费管理
(1)即期消费和远期消费
(2)消费支出的预期
(3)孩子的消费
(4)住房、汽车等大额消费
(5)保险消费
3.债务管理
4.现金、消费及债务管理的综合考虑
5.3.2保险规划
1.制定保险规划的原则
(1)转移风险的原则
(2)量力而行的原则
(3)分析客户保险需要
2.保险规划的主要步骤
(1)确定保险标的
(2)选定保险产品
(3)确定保险金额
(4)明确保险期限
3.保险规划的风险
(1)未充分保险的风险
(2)过分保险的风险
(3)不必要保险的风险
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赵聪
AFP持证人，经济师
主讲：证券投资基金基础知识
原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲：证券投资顾问业务
经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
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孙婧
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主讲：期货法律法规
曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师。
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徐雨光
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主讲：初级个人理财
美国经济学硕士，任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财。
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李楠
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主讲：私募股权投资基金基础知识
四大行金融类内训老师，专业从事金融类和中级经济师课程的研究。
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赵磊
南开大学金融学博士，高校客座讲师
主讲：中级风险管理,初级风险管理
南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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