四、人生事件规划
1、教育规划
2、退休规划
（1）误区：计划开始太迟；对收入和费用估计过于乐观；投资过于保守
（2）退休规划步骤：客户退休生活设计；第一年费用需求分析；退休期间总费用分析、退休后的年收入状况。
例题：一个完整的退休规划包括（）等内容。
A 工作生涯设计 B 退休后生活设计
C 自筹退休金部分的储蓄设计 D 自筹退休金部分的投资计划
E 保险产品设计
五、投资规划：
1、概述：
投资的目的：用确定的现值牺牲换取不确定的未来收益。
直接投资（实物投资）、间接投资（金融产品）
2、投资规划步骤：
（1）确定客户投资目标
（2）让客户自己认识自己的风险承受能力
（3）根据客户目标和风险承受能力来确定投资策略
（4）实施投资计划
（5）监控投资计划
