2015年《个人理财》复习笔记：个人理财业务销售

第六章 个人理财业务销售

1、选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点，是开发客户的首要环节
2、发现客户的方法：缘故法、介绍法、直接法（陌生法）
3、运用缘故法寻找客户的特性：容易接近、较易成功、得失心重
直接法的特点：市场无限大、无得失心、以量取质
4、一个关系最多可以产生49个机会
5、客户从从业人员手中拿去的是他的需求，而不是银行的推销
6、客户与银行合作的心理路程：引起注意、发生兴趣、产生疑问、产生欲望、采取行动
7、客户信任的3层次：认知信任、情感信任、行为信任
8、从业人员不得在未经客户同意的情况下，将客户的任何私人信息泄露给他人，除非是依照恰当的法律程序
9、个人综合修养的最基本部分：专业水准、职业素质
10、实现约好的会面，最好提供2个以上的见面时间，由客户决定
11、客户维护的基本目的：提高客户的满意度和忠诚度，使客户从最初的潜在客户变成真正客户再变成终身客户，从而提高客户对银行的贡献度。

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