资本配置和产品组合
1、资本配置原理
2、资本配置步骤
(1)调整了解客户
(2)生活设计和生活资产拨备：
日常支出 6~12个月家庭生活费;
意外事件 5~10%的家庭净资产
还款和短期必须支出
(3)风险规划和保障资产拨备
(4)建立长期投资储备
(5)建立多元化产品组合
3、常见资产配置组合模型
(1)金字塔型
(2)哑铃型
(3)纺锤型
(4)梭镖型：只有高风险配置
4、主要的理财工具
5、个人理财产品组合
储蓄产品组合;投资产品组合;投机产品组合
资本配置和产品组合
1、资本配置原理
2、资本配置步骤
(1)调整了解客户
(2)生活设计和生活资产拨备：
日常支出 6~12个月家庭生活费;
意外事件 5~10%的家庭净资产
还款和短期必须支出
(3)风险规划和保障资产拨备
(4)建立长期投资储备
(5)建立多元化产品组合
3、常见资产配置组合模型
(1)金字塔型
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责编:lishi
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赵聪
AFP持证人，经济师
主讲：证券投资基金基础知识
原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲：证券投资顾问业务
经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
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孙婧
外汇分析师
主讲：期货法律法规
曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师。
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徐雨光
授课专业
主讲：初级个人理财
美国经济学硕士，任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财。
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李楠
多家银行内训讲师
主讲：私募股权投资基金基础知识
四大行金融类内训老师，专业从事金融类和中级经济师课程的研究。
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赵磊
南开大学金融学博士，高校客座讲师
主讲：中级风险管理,初级风险管理
南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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