银行从业资格考试《个人理财》难点点拨7.1章

第七章 理财师的工作流程和方法

第一节概述

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　　考点1 理财师工作流程概述
　　虽然面对的客户不同，和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
　　理财师的工作流程概括为如下六个方面：
　　(1)接触客户，建立信任关系；
　　(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
　　(3)明确客户的理财目标；
　　(4)制订理财规划方案；
　　(5)理财规划方案的执行；
　　(6)后续跟踪服务。
　　难点点拨
　　在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。
　　备考提示
　　对于理财师的工作流程，考生要重点掌握。