第一章 个人理财概述
第一节 个人理财相关定义
考点:个人理财业务相关主体【点击试听>>听老师讲解】
(1)个人客户。个人理财业务的需求方,也是商业银行个人理财业务的服务对象。
(2)商业银行。个人理财业务的供给方,也是个人理财业务的提供商之一。
(3)非银行金融机构。除银行之外,可以提供个人理财业务的还有证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司)等其他非银行金融机构。
(4)监管机构。个人理财业务相关监管机构包括:中国银监会、证监会、保监会、国家外汇管理局等。
备考提示
商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法,一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外,还可利用商业银行渠道,向客户提供个人理财服务。
本考点主要围绕银行个人理财业务相关主体展开,在考试中属于常考考点,考生要熟练掌握。