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私人银行客户与高净值客户
1.私人银行客户
金融资产达到600万元人民币以上
2.高净值客户
单笔认购理财产品不少于100万元人民币
认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
个人收入在最近三年每年超过20万元人民币
家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币
注：符合上述条件之一即可
【典型例题】
单选：根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是（ ）。
A.小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明
B.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
C.小王单笔认购理财产品50万元人民币
D.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元
正确答案：D
个人理财业务的发展
1.国外
在美国兴起，并发展成熟
萌芽时期：20世纪30-60年代
形成与发展时期：20世纪60-80年代
1969年，国际理财规划师协会的成立标志着个人理财业务开始向专业化发展
成熟时期：20世纪90年代中后期
2.国内
起步较晚，发展历程较短
迅速发展的原因：居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需求
【典型例题】
单选：个人理财业务最早在（ ）兴起，首先在（ ）发展成熟。
A.美国，美国
B.英国，瑞士
C.美国，英国
D.瑞士，英国
正确答案：A
