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2019年初级银行从业《个人理财》21天考点打卡5.14

来源:233网校 2019-05-14 09:42:00

打卡科目:初级个人理财

知识点:基金打卡试题

1、基金的概念

基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

2、基金的特点

(1)集合理财、专业管理。

(2)组合投资、分散投资。

(3)利益共享、风险共担。

(4)严格监管、信息透明。

(5)独立托管、保障安全。

3、基金的分类

(1)按照收益凭证是否可以赎回,基金分为开放式基金和封闭式基金。

(2)按照投资对象不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

(3)根据投资目标的不同,基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。成长型基金与收入型基金的区别

包括:投资目的不同;投资工具不同;资产分布不同;派息情况不同。

(4)依据投资理念不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。

(5)根据募集方式不同,基金可以分为公募基金和私募基金。

(6)根据法律地位的不同,基金可以分为公司型基金和契约型基金

4、特殊类型基金

(1)基金中的基金FOF。

(2)交易型开放式指数基金ETF。

(3)上市开放式基金LOF。

(4)QDII基金。

(5)基金“一对多”专户理财

5、基金的流动性

从基金赎回角度来看,货币型基金的流动性较高,一般是T+1或T+2到账。债券型基金一般为T+2或T+3到账,而股票型基金一般为T+4或T+5到账。

6、基金的收益

证券投资基金的收益主要有:证券买卖差价,也称资本利得;红利收入;债券利息;存款利息收入。

一般而言,各类基金的收益特征由高到低的排序依次是:股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。

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