打卡科目：初级个人理财
知识点：理财师工作职责的要求【打卡试题】
考点知识：
理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务，是理财师运用专业的分析方法，评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标，并为客户提供合理的理财建议或制定完整可行的理财方案，使其能够满足客户需求、实现其人生目标的动态过程。因此不同于传统销售，作为专业人士，理财师必须了解客户、建立长期良好的客户关系、提供综合有效的投资理财建议。因此，全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节。
考点试题：【该考点全部试题】
1. （ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。
A. 了解客户和明确客户的需求
B. 了解公司的规章制度
C. 了解同行业的发展动态
D. 了解各种理财产品的特点
正确答案：A
参考解析： 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
2. 理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。
A. 确定客户财务目标
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 了解客户和明确客户的需求
正确答案：D
参考解析： 了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
