银行从业初级资格考试《个人理财》科目的备考,第一部分的考查点主要为个人理财业务:
一、个人理财业务主体
个人理财业务值指的是专业人员提供资产管理服务,业务主体主要有个人客户、商业银行、互联网金融机构、非银行金融机构、律师、会计师事务所、第三方理财机构以及监管机构等。
二、银行个人理财业务分类
按照实际工作需求,可将个人理财业务分为:
1、理财顾问服务和综合理财服务;
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。
三、国内外个人理财业务的发展状况
国外的个人理财业务起步比较早,规模和范围也比较大,我国商业银行理财业务发展较晚,但随着经济发展和人民生活水平提高,个人理财业务也在迅速发展中。
四、理财师
理财师指的是持有相关从业资格牌照,代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
理财师具有的职业特征有:顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性和动态性。
理财师的执业资格要求:
1、符合“4E”认证标准,“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。
2、具备过硬的本领或职业素养,提供专业水平的服务。
3、要奉公守法,而且要严格要求自己,遵守行业自律和职业道德要求。