由于2020年考试大纲未出具，可先用19年的大纲备考。根据初级银行从业《个人理财》（2019年版）考试大纲，考试内容共分为7章教材内容与2项附加内容，第5-7章考点内容如下：
初级个人理财第5-7章主要考查客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法，其中：
5、客户分类与需求分析
（1）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；
（2）熟悉客户的分类方法及需求分析；
（3）掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系；
（4）掌握理财师了解客户的方法。
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6、理财规划计算工具与方法
（1）熟悉货币时间价值及其影响因素；
（2）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；
（3）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；
（4）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；
（5）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；
（6）了解不同理财工具的特点及比较；
（7）掌握货币时间价值在理财规划中的运用。
7、理财师的工作流程和方法
（1）熟悉理财师的工作流程；
（2）熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法；
（3）熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则；
（4）掌握理财规划方案的内容及要点；
（5）熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项；
（6）熟悉后续跟踪服务的相关要点。
