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2020年银行从业个人理财考点冲刺:个人理财定义

来源:233网校 2020-09-22 16:57:00

2020年银行从业资格考试时间为10月24-25日,临近考试,233网校为银行从业考生准备考点冲刺系列,内容如下:

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个人理财定义(P1-4)

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效的管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。

个人理财业务定义:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动,含财富管理业务和私人银行业务。

试题练习:

【单选题】理财业务是指() 接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A.中国人民银行

B.商业银行

C.中国银行业协会

D.中国证监会

参考答案:B
参考解析:2018年9月26日,中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》,明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。

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