2021年银行从业个人理财备考点：基金

2021年银行从业资格考试进入备考期，目前暂未更新考试大纲与教材，可根据2020年银行从业考试内容先行备考，考点如下：

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基金（P143-149）

1、基金的概念

基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

2、基金的特点

(1)集合理财、专业管理。

(2)组合投资、分散投资。

(3)利益共享、风险共担。

(4)严格监管、信息透明。

(5)独立托管、保障安全。

3、基金的分类

(1)按照收益凭证是否可以赎回，基金分为开放式基金和封闭式基金。

(2)按照投资对象不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

(3)根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。成长型基金与收入型基金的区别

包括：投资目的不同；投资工具不同；资产分布不同；派息情况不同。

(4)依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。

(5)根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

(6)根据法律地位的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金

4、特殊类型基金

(1)基金中的基金FOF。

(2)交易型开放式指数基金ETF。

(3)上市开放式基金LOF。

(4)QDII基金。

(5)基金“一对多”专户理财

5、基金的流动性

从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1或T+2到账。债券型基金一般为T+2或T+3到账，而股票型基金一般为T+4或T+5到账。

6、基金的收益

证券投资基金的收益主要有：证券买卖差价，也称资本利得；红利收入；债券利息；存款利息收入。

一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。

试题练习：