2021年银行从业个人理财备考点：从理财规划需求角度分类客户信息

2021年银行从业资格考试进入备考期，目前暂未更新考试大纲与教材，可根据2020年银行从业考试内容先行备考，考点如下：

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从理财规划需求角度分类客户信息（P175-176）

(1)基本信息。基本信息包括客户的姓名、年龄、联系方式、

工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况。以及重要的家庭、社会关系信息。

(2)财务信息。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排。财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

(3)个人兴趣及人生规划和目标。这方面内容包括职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。

试题练习：