【初级个人理财考点】理财师的执业资格
【考点解析】
（1）“4E”执业资格
①教育（Education）：理财师资格认证的首要环节
②考试（Examination）：教育的效果必须通过考试才能体现出来
③工作经验（Experience）：金融服务行业相关工作经验
④职业道德（Ethics）：获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要环节；我国理财师的职业道德要求，遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公平、勤勉尽职、专业胜任。
（2）合格理财师的标准
①理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士。
②标准概括：品德、服务、专业能力
③国外对合格理财师综合素质的要求（5Cs）：坚持以客户为中心（Client）、沟通交流能力(Communication）、协调能力（Coordination）、专业水平（Competence）和高尚的职业操守（CommitmenttoEthics）。
（3）理财师的社会责任
①理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；
②理财师是正确的投资理念的重要宣导者；
③理财师是理财风险的揭示者；
④理财师是客户声音的反馈者。
【试题练习】
1、国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，不包括（ ）。
A. 教育
B. 考试
C. 工作经验
D. 年龄
2、下列关于理财专业证书资格认证的四个E代表的意义的说法中，错误的是（ ）。
A. Education—教育
B. Examination—考试
C. Experience—工作经验
D. Excellence—卓越表现
3、理财师的执业道德准则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（ ）。
A. 遵纪守法
B. 保守秘密
C. 正直守信
D. 客观公正
律法规许可的前提下，守法合规地从事理财活动。
B选项：保守秘密。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。
C选项：正直守信。理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因个人的利益而损害客户利益。
