基金的分类
①按照收益凭证是否可以赎回，分为开放式基金和封闭式基金
封闭式基金 | 开放式基金 | |
交易场所 | 上海证券交易所、深圳证券交易所 | 基金管理公司或银行等代销机构网点，部分基金可以在交易所上市交易 |
基金存续期限 | 有固定期限 | 无固定期限 |
基金规模 | 固定份额，一般不能再增加发行 | 规模不固定，但有最低规模要求 |
赎回限制 | 在期限内不能直接赎回基金，一般通过上市交易套现 | 可以随时提出购买或赎回申请 |
价格决定因素 | 市场供求关系决定 | 依据基金净值而定 |
分红方式 | 现金分红 | 现金分红、再投资分红 |
费用 | 产品管理费等 | 要包括申购（认购）费、账回费等费用，赎回费一般不超过1.5% |
投资策略 | 不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效 | 随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管，进行长期投资会受到一定限制；要求基金管理人具有更高的投资管理水平 |
信息披露 | 至少每周公告一次单位净值 | 每个开放式公告单位资产净值 |
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②按投资对象不同，分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金
概念 | 特点 | |
股票型基金 | 80%以上基金资产投资于股票 | 高风险、高收益 |
债券型基金 | 80%以上基金资产投资于债券 | 较低风险、较低收益 |
混合型基金 | 投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合前述规定的，为混合型基金 | 股票投资比例>60%，偏股型混合基金 债券投资比例>60%，偏债型混合基金 |
货币市场基金 | 仅投资于货币市场工具 | 低风险、低收益、高流动性 |
③根据投资目标不同，分为成长型基金、收入（收益）型基金和平衡性基金
成长型基金 | 收入型基金 | |
投资目的 | 重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益 | 强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收人 |
投资工具 | 风险较大的金融产品 | 风险较小、资本增值有限的金融产品 |
资产分布 | 现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场 | 现金持有量较大，投资倾向多元化，注重分散风险 |
派息情况 | 一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息再投资于市场，以追求更高的回报率 | 一般按时派息，使投资者有固定的收入来源 |
平衡型基金的资产构造则既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。
④根据投资理念不同，分为主动型基金和被动型基金
主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金；
被动型基金一般不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定指数作为跟踪对象，以复制跟踪对象的表现，因此，被
动型基金通常被称为指数基金。
⑤根据募集方式不同，分为公募基金和私募基金
⑥根据法律地位不同，分为公司型基金和契约型基金
公司型基金 | 契约型基金 | |
法律依据 | 依据公司法组建，依据公司章程经营基金资产 | 依照基金契约组建，依据基金契约经营基金资产 |
实体地位 | 具有法人资格的股份有限公司 | 具有法人资格 |
投资者地位 | 投资者作为公司的股东有权对公司的重大经营决策发表自己的意见 | 投资者是信托契约中规定的受益人，对基金运用没有发言权 |
融资渠道 | 在需要扩大规模，增加资产时可以向银行申请贷款 | 一般不向银行借款 |
资金运营 | 除非到破产，清算阶段，否则公司一般具有永久性 | 基金契约期满，基金运营停止 |
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