2022年初级银行从业《个人理财》高频考点：理财规划目标的内容

理财规划目标的内容

从一般而言，理财目标内容可以归结为实现财务安全和财务自由两个层次。其具体内容包括：

【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】

（1）财务安全

①是否有稳定、充足的收入；

②个人事业是否有发展的潜力；

③是否有充足的现金准备；

④是否有舒适的住房；

⑤是否购买了适当的财产和人身保险；

⑥是否有适当、收益稳定投资；

⑦是否享受社会保障；

⑧是否有额外的养老保障计划。

（2）财务自由

①以工资薪金为主的综合所得；

②经营所得；

③投资所得（利息、股息、红利）；

④财产转让所得；

⑤偶然所得。

了解：有教科书讲客户理财目标分为财富积累、财富保障、财富增值和财富分配四个方面

考点掌握的怎么样？赶紧做个真题检测学习成果>>

银行从业高频考点速记建议：

银行从业资格60s考点速记神器，提炼核心知识点，图表结合，利用时间的紧迫和记忆特点让考生短时间内快速记忆!再也不怕在“茫茫书海“找不到重要考点了!如果觉得对考点掌握不充分，还可以领取PDF下载版!