2022年银行从业考试已考完，考试中的真题考点已为大家整理出来，同学们可针对性进行复习备考，为2023年考试提前做好准备。
【真题考点】基金代销业务涉及的法律法规
（1）基金销售人员资格及相关要求
①理财师在进行基金销售前，需通过考试获得专业的基金销售业务资格。
②商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。
③商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。
（2）基金宣传管理
宣传推介材料 | ①公开出版资料； ②宣传单、于册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； ③海报、户外广告； ④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料等。 |
禁止性规定 | ①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； ②违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例； ③预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率； ④误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品； ⑤未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息； ⑥采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金； ⑦在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额； ⑧未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期； ⑨挪用基金销售结算资金或者基金份额；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全； ⑩利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换； ⑪违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息； ⑫以低于成本的费用销售基金； ⑬实施歧视性、排他性、绑定性销售安排； ⑭中国证监会规定禁止的其他情形。 |
（3）基金销售行为内部控制与风险管理
①基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。
②基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。
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