(1)时间因素
(2)人员因素(理财规划方案为整体性方案,可能涉及其他领域专业人士)
(3)资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本,理财师需注意三个原则:
①事先反复沟通,让客户有明确的预期,避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户质疑;
②强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金调动、产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;
③在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
考点太难不会做,做了也记不住?建议银行从业高频考点速记:
银行从业资格60s考点速记神器,提炼核心知识点,图表结合,利用时间的紧迫和记忆特点让考生短时间内快速记忆!再也不怕在“茫茫书海“找不到重要考点了!如果觉得对考点掌握不充分,还可以领取PDF下载版!