2024年10月26日-27日，进行了2场初级《个人理财》考试，经过对试题及考点的分析，发现很多考点可能反复考！一起来看看2024年10月初级《个人理财》考试的真题考点解析吧！本系列将持续更新，建议大家收藏！
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2024年10月银行从业《初级个人理财》真题考点解析
【真题考点】理财师的工作流程
理财师的工作流程可以概括为如下六个方面：
(1)接触客户，建立信任关系；
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
(3)明确客户的理财目标；
(4)制订理财规划方案；
(5)理财规划方案的执行；
(6)后续跟踪服务。故本题选B。
【考查考点】第七章理财师的工作流程和方法>>第一节概述>>概述P223-224
【考点考法】2024年10月真题再现
理财师的工作流程六个步骤依次是(）
(1)执行理财规划方案。
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。
(3)制订理财规划方案
(4)后续跟踪服务。
(5)明确客户的理财目标
(6)接触客户,建立信任关系
A.(6)(2)(3)(5)(1)(4)
B.(6)(2)(5)(3)(1)(4)
C.(3)(2)(6)(1)(5)(4)
D.(3)(4)(6)(2)(5)(1)
参考解析：
【233网校独家解析，禁止转载】理财师的工作流程可以概括为如下六个方面：(1)接触客户，建立信任关系；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)明确客户的理财目标；(4)制订理财规划方案；(5)理财规划方案的执行；(6)后续跟踪服务。故本题选B。
考察方式：需要记忆流程，且顺序不可记混。
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2024年10月银行从业《初级个人理财》考后在线对答案
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