银行从业初级个人理财学习笔记

第五章 银行代理理财产品 考点5.1 银行代理理财产品的概念及销售基本原则（P119-120) ★银行代理服务类业务简称代理业务...阅读全文>

lishi2015-03-13

第四章 银行理财产品 考点4.1 银行理财产品市场发展（P94-95)1.02 年，银行理财产品问世，特点：银行理财产品以其较高...阅读全文>

lishi2015-03-12

第三章 金融市场和其他投资市场 考点3.1 金融市场概述（P61-63) ★金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其...阅读全文>

lishi2015-03-11

第一章 银行个人理财业务概述 考点1.1 银行个人理财业务概述（P1-4) ★定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规...阅读全文>

lishi2015-03-09

2015年银行业初级资格考试《个人理财》辅导笔记 序　号 内　容 查看详情 辅导笔记1 个人理财概述...阅读全文>

liuya2015-02-27

第九章 个人理财业务监管要求 1、个人理财业务中的资金运用是定向的，而储蓄的资金运用是非定向的2、个人理财业务的风险一般是客户承...阅读全文>

liuya2015-02-26

第八章 个人理财业务相关法律法规 1、个人理财业务的客户，应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力...阅读全文>

liuya2015-02-26

第七章 银行从业人员的职业道德操守 1、银行从业人员职业道德总要求：爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会2、银行职业...阅读全文>

liuya2015-02-26

第六章 个人理财业务销售 1、选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点，是开发客户的首要环节2、发现客...阅读全文>

liuya2015-02-26

第五章 理财顾问服务 1、理财顾问服务的特点：顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性2、理财顾问服务包括：财务分析、财务规划、投...阅读全文>

liuya2015-02-26

第四章 个人理财理论基础 1、如果协方差为零或相关系数为零，表明两种金融资产的收益之间没有相关性2、投资组合的方差，取决于组合中...阅读全文>

liuya2015-02-26

第三章 理财产品 1、债券收益率的衡量方法：即期收益率、到期收益率、提前赎回收益率2、即期收益率=年息票利息/债券市场价格3、债...阅读全文>

liuya2015-02-26

第二章 金融市场 金融资产分类：基础性金融资产（债务性资产、权益性资产）、衍生性金融资产（远期、期货、期权、互换）1、金融市场的...阅读全文>

liuya2015-02-26

第一章 个人理财概述 1、商业银行业务金字塔的塔尖：私人银行业务；私人银行业务的核心：个人理财2、商业银行不得无条件向客户承诺高...阅读全文>

liuya2015-02-26

物权法 《物权法》是一部明确物的归属，保护物权，充分发挥物的效用，维护社会主义市场经济秩序，维护国家基本经济制度，关系人民群众切...阅读全文>

liuya2015-02-25