银行从业资格考试《公司信贷》整体结构
基础知识 |
1、公司信贷概述 |
公司信贷基础 |
8个概念、8大要素、七大分类 |
公司信贷基本原理 |
四大理论、运动过程、四大运动特征 | ||
公司信贷管理 |
六大原则、九大流程、组织架构(变革与内容) | ||
整体 |
2、公司信贷营销 |
目标市场分析 |
环境分析(SWOT)、市场细分评估选择定位 |
营销策略 |
4P | ||
营销管理 |
计划、组织、领导、控制 | ||
贷款申请, 受理与调查 |
3、贷款申请受理和贷前调查 |
借款人 |
资格和条件、权利和义务 |
贷前申请受理 |
面谈访问、内部意见反馈 | ||
贷前调查 |
方法、内容 | ||
贷前调查报告内容要求 |
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风险评价 |
4、贷款环境分析-系统性风险 |
国家与地区分析 |
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行业分析 |
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5、借款需求分析-借款原因 |
概述 |
含义、意义、影响因素 | |
借款需求分析的内容 |
销售变化、资产变化、负债与分红、其他变化 | ||
借款需求与负债结构 |
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6、客户分析-还款意愿与还款能力 |
客户品质分析 |
基础分析(5) 经营管理状况(产供销) | |
客户财务分析 |
三大报表、综合分析 | ||
客户信用评级 |
因素、方法、操作程序与调整 | ||
7、贷款项目评估 |
概述 |
评估内容 8 | |
项目非财务分析 |
7大因素 | ||
项目财务分析 |
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8、贷款担保分析 |
贷款担保概述 |
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贷款抵押分析 |
范围、额度、效力、风险 | ||
贷款质押分析 |
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贷款保证分析 |
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贷款审批 |
9、贷款审批 |
贷款审批原则 |
信贷授权、审贷分离 |
贷款审查事项及审批要素 |
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授信额度 |
原第六章第四节 | ||
合同签订, 贷款发放, 贷款支付 |
10、贷款合同与发放支付 |
贷款合同与管理 |
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贷款的发放 |
贷放分控 | ||
贷款支付 |
实贷实付 | ||
贷后管理 |
11、贷后管理 |
对借款人的贷后监控 |
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担保管理 |
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风险预警 |
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信贷业务到期处理 |
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档案管理 |
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贷款回收与处置 |
12、贷款风险分类 |
分类概述 |
正常、关注、次级、可疑、损失 |
分类方法 |
基本信贷分析、还款能力、还款可能性 | ||
贷款损失准备金的计提 |
分类、计提基数、比例、方法 | ||
13、不良贷款管理 |
概述 |
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现金清收 |
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重组 |
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以资抵债 |
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呆账核销 |
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2011银行从业公司信贷各章课后习题