11.现金指会计主体的库存现金。
12.现金等价物指三个月内的证券投资。
13.客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。
14.外部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和偿债意愿的整体评估，主要依靠专家定性分析，评级对象主要是企业，尤其是大中型企业。
15.内部评级是商业银行根据内部数据和标准(侧重于定量分析)，对客户的风险进行评价，并据此估计违约概率及违约损失率，作为信用评级和分类管理的标准。
16.授信额度指的是银行批准并且可以借贷或者已经贷出的最高贷款本金限额。
17.单笔贷款授信额度主要指用于每个单独批准在一定贷款条件(收入的使用、最终到期日、还款时间安排、定价、担保等)下的贷款授信额度。
18.借款企业的信用额度，是指银行授予某个借款企业的所有授信额度的总和，借款企业信用额度也包括来自贷款的汇率等问题所造成的风险敞口。
19.集团授信额度，是指授予各个集团成员(包括提供给不同的子公司和分支机构)的授信额度的总和。
20.贷款担保，是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行资金损失的风险，银行在发放贷款时要求借款人提供担保，以保障贷款债权实现的法律行为。
