巴塞尔委员会发布的《有效银行监管核心原则》是国际银行业良好监管实践的最低标准。巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《有效银行监管核心原则》。此次修订主要反映了危机后银行监管的以下变化趋势:
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①加强对系统重要性银行的监管。
②引入宏观审慎视角。
③重视危机管理、恢复和处置。
④完善公司治理和信息披露。
(3)公司治理改革
2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》。
①重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念。
②引进合规原则,即银行董事会应对银行经理层的合规风险负起监督职责。
③扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责,包括董事会需为适合的风险管理框架负责,并承担向首席风险官和审计委员会提供建议的职责。
④强调董事会整体及其成员的任职资格要求。
⑤建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系。
⑥重新定位公司治理中监管者职责,强调监管者需针对银行运作情况、董事会成员选择提供指引。
(4)金融稳定理事会的成立和改革进展
金融稳定理事会的前身金融稳定论坛1999年成立,旨在通过加强金融监管领域的信息交流和国际合作以提升国际金融体系的稳定性。2009年4月2日金融稳定论坛正式更名为金融稳定理事会。金融稳定理事会成立后,在以下几个方面工作取得了重大进展∶
①督促修改国际会计标准。
②加强宏观审慎监管。
③扩大监管范围。
④推进执行国际监管标准。
⑤加强金融监管国际合作。
⑥加强薪酬和激励机制的监管。
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