2023年10月初级《银行管理》考试真题考点：客户身份识别的情形

2023年10月28日-29日初级《银行管理》考试中，由于新教材的改动较大，因此，考生难以抓住重要考点，银行学霸君根据10月考试试题情况，为大家整理了2023年10月初级《银行管理》的真题考点，以供大家参考，建议收藏好！

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【真题考点】客户身份识别的情形

(1)银行等金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000 美元以上的，应当识别客户身份。

(2) 银行等为自然人客户办理单笔人民币5万元以上或者外币等值1 万美元以上的现金存取业务，应当识别客户身份。

(3) 银行等金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。

(4) 银行等金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。接收境外汇人款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所兰项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

(5) 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

(6) 金融资产管理公司、金融资产投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。