2023年银行从业中级《风险管理》新增考点：短期流动性风险计量

2023年银行从业中级《风险管理》新教材发布后，233网校金融教研团队对新旧教材做了非常仔细的对比，产生了一共有十几处新增考点，主要集中在第一章、第四章、第五章、第六章、第七章、第十章。建议大家收藏本文好好学习！

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本文主要讲解中级《风险管理》第七章第二节新增的考点内容：短期流动性风险计量。

【考点1】流动性比例【重要】

流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

商业银行的流动性比例最低监管标准为≥25%。

流动性资产：主要包括现金、黄金、超额准备金存款，1个月内到期的合格贷款、债券投资、应收利息、其他应收款以及同业往来款项轧差后资产方净额等；

流动性负债：主要包括活期存款、1个月内到期的定期存款、已发行债券、向中央银行借款、应付利息和各项应付款、同业往来轧差后负债方净额等。

【考点2】优质流动性资产分析

①超额备付金率=（在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金）/各项存款

②优质流动性资产分析：

优质流动性资产充足率监管指标旨在确保商业银行保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，在压力情况下，银行可通过变现这些资产来满足未来30天内的流动性需求。

优质流动性资产充足率=优质流动性资产/短期现金净流出×100%

结构分析：分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性与可靠性。

总量分析：计算银行优质流动性资产的绝对额，结合预计现金流出量和预计现金流入量，判断银行优质流动性资产是否能够满足未来一定期限内的流动性需求。

【考点归属】2023版新教材中级风险管理-第七章第二节

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