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2022年中级银行从业《法律法规》考前必背考点:外汇交易

来源:233网校 2022-06-09 08:41:17

1、外汇报价方式

(1)直接标价法

以外国货币为基准的表示方式,即一个单位的外国货币,可以兑换若干单位的本国货币。

(2)间接标价法

以本国货币为基准的,即是说一定单位本国货币能兑换若干单位的外国货币。

(3)美元标价法

直接标价法和间接标价法都是针对本国货币和外国货币之间而言的,相对于其他两个国家或者外汇市场而言,本币以外的货币或者外汇则无法用直接或间接标价法来表示。

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2、主要业务品种

(1)即期外汇交易

即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易,是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

(2)远期外汇交易

远期外汇交易又称为期汇交易,是指交易双方在成交后并不立即办理交割,而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件,到期才进行实际交割的外汇交易。

(3)择期外汇交易

择期外汇交易是一种特殊的远期外汇交易,即由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天进行交割的交易。

(4)掉期外汇交易

掉期外汇交易是指将币种相同但交易方向相反,交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。

(5)外汇期权交易

外汇期权交易实质是一种权利的交易,包括买入外汇期权交易和卖出外汇期权交易。

3、外汇交易的风险

外汇交易存在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。

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