（1）市场准入
目的：防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。
直接表现：体现为金融机构开业登记、审批的管制。
【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】
（2）非现场监管
|
基本流程 |
①采集数据；②对有关数据进行核对、整理；③生成风险监管指标值；④风险监测分析；⑤风险初步评价与早期预警；⑥指导现场检查。 |
|
主要内容 |
非现场风险分析主要包括资产质量分析、资本充足性分析、流动性分析、市场风险的分析、盈亏分析等方面。 |
（3）现场检查
|
作用 |
通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况；核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价。 |
|
主要方式及频率 |
主要方式：全面检查、专项检查 对金融机构的常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次。对关注的高风险或有问题的金融机构，对其现场检查的频率应更高。 |
|
主要内容与方法 |
常规性的现场检查主要内容：资产质量和资产损失准备金充足程度，实际资本充足水平，资产负债结构及流动性状况，收益结构及真实盈利水平，市场风险水平及管理能力，管理与内控完善程度，以及遵守法律、法规情况。 检查非现场监管难以监管和发现的问题，如有关的贷款标准和政策，贷款的基本程序与风险控制，不良贷款的划分标准和确认程度，呆账准备金提取和坏账核销的标准与政策，管理人员的素质与水平，内部报告与信息系统等。 |
2022版银行从业干货笔记电子书来袭！正在备考的你一定要来阅读记忆一下，里面包含了银行从业考试科目的各科干货笔记，所有科目皆是由233网校专业老师整理的银行考试干货笔记，满满精华内容。
