2023年上半年银行从业中级法律法规高频考点：理财业务的销售业务管理

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形

Ⅰ、将存款作为理财产品销售，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售，将理财产品与其他产品进行捆绑销售；

Ⅱ、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；

Ⅲ、销售人员代替投资者签署文件；

Ⅳ、挪用投资者资金；

Ⅴ、国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形。

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