1、行为金融学
（1）投资者的非理性行为
行为 | 表现 |
过度自信 | ①投资者者过分依赖自己的信息忽视公司情况或其它投资者的信息 ②投资者审视信息时，注重能增强他们自信心的信息，忽视伤害其自信心的信息 |
反应过度和反应不足 | 反应过度：对一些消息过于重视造成行为过激 反应不足：也可称保守主义 |
损失厌恶 | 决策过程中更倾向于“避害”而非“趋利” |
处置效应 | 投资者长期持有亏损证券，迅速卖出盈利证券 |
神奇式思考 | |
（2）羊群效应
金融市场中的“羊群行为”是指由于受其他投资者采取的某种投资策略的影响而采取相同的投资策略，即投资人的选择完全依赖于舆论（随大流），或者说投资人的选择是对大众行为的模仿，或者过度依赖于舆论，而不是基于自己所挖掘的信息。
2、资产配置
（1）资产配置的基本步骤
（2）资产配置的基本方法
历史数据法：假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
情景综合分析法：一般预测期间在3~5年。
（3）不同投资者其风险偏好和风险承受能力不同，投资者应根据自身情况配置构建不同类型和不同权重的资产组合。
（4）资产配置策略
①从范围上看，可分为全球资产配置，股票、债券资产配置和行业风格资产配置等。
②从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。
③从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。
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