2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点：综合理财规划概述

1、理财规划服务的分类

（1）综合理财规划：全方位、全生涯的，系统、专业

（2）单项理财规划

单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：

①家庭收支和债务管理；②教育投资规划；③居住规划；④养老规划；⑤税务规划；⑥旅游规划；⑦财务保障规划；⑧投资规划；⑨财富传承规划等。

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2、综合理财规划服务的特征

（1）全面性

（2）专业性

（3）针对性

（4）长期性

（5）动态性

3、综合理财规划的主要内容

第一，了解和分析家庭财务状况（现在身处何方）;

第二，评估、选择和确立理财目标（要到哪里去，能不能去成?选择、取舍、备选方案，后续跟踪及服务调整）;

第三，制订综合理财规划方案（如何去）;

第四，执行理财规划方案（计划执行的细节和注意事项等）。

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