1、客户家庭基本信息
客户家庭基本信息包括∶
（1）家庭主要成员的姓名、出生年月日;
（2）子女的年龄阶段;
（3）居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话;
（4）寻求理财规划服务的直接原因;
（5）目前比较关心的理财重点以及中期、长期理财目标。
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2、家庭财务现状分析和诊断
在理财规划书的制作过程中，这个环节要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
3、理财目标的评估和分析
在理财规划书的制作过程中，这部分的内容包括以下三个部分∶
（1）全生涯模拟仿真的原理介绍；
（2）模拟环境的设置；
（3）分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。
4、调整和明确客户的理财目标
5、综合理财规划建议
（1）家庭财务保障规划建议
①重申家庭财务保障的重要性
②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
③提出对策包括保障产品建议
④风险管理效果评估
（2）投资规划建议
①投资理念教育
②对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
③对现阶段的资产配置和产品配置的建议
（3）现阶段的各项支出预算的建议
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