学霸君根据历年银行从业考试真题整理出真题考点，让广大银行从业考生能更清楚真题考点分布。同学们可根据真题考点针对性进行复习备考，为2023年银行从业考试做好充足准备。
【真题考点】家庭财务信息的收集与整理
（1）客户家庭财务信息的收集
客户家庭财务信息的内容主要包括以下几个方面∶
①资产信息（包括储蓄、投资账户、保单信息等）；
②负债信息；
③收入信息（包括收入来源）；
④支出信息；
⑤其他相关的家庭、财务信息。
（2）整理家庭财务信息和编制家庭财务报表
①资产负债表；
②收支结余结构表；
③储蓄投资状况；
④其他家庭信息的整理。
（3）家庭财务状况的分析
①流动性方面
②信用和债务管理方面
③收支结余方面
④投资和资产配置方面
⑤家庭财务保障方面
（4）结论和初步建议
①通过收入结构的分析，为客户提供税务筹划；
②通过流动性分析，引导客户关注家庭现金储备的问题；
③通过信用和债务管理方面的分析，为客户提供债务整合计划；
④通过投资现状的分析，指出客户当前资产配置的问题及其风险；
⑤通过家庭财务保障的分析，提请客户关注潜在的财务风险等。
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