2023年中级个人理财真题考点：财富传承规划的基本概念、需求及现状

学霸君根据历年银行从业考试真题整理出真题考点，让广大银行从业考生能更清楚真题考点分布。同学们可根据真题考点针对性进行复习备考，为2023年银行从业考试做好充足准备。

【真题考点】财富传承规划的基本概念、需求及现状

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1、财富传承规划的基本概念

对象：客户的资产和负债，企业经营管理、家族精神文化等。

受益人：特定受益人/继承人。特定受益人大多数家庭中重要的成员。

工具：遗嘱（最常见）、家族信托、保险、保险金信托等。

2、财富传承规划的需求及现状

（1）个人财富逐步积累

（2）富裕人群步入中老年

（3）遗产分配纠纷频发

（4）财富分配范围广、形式多

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