备考2022年银行从业资格考试，掌握必背考点才能取证！233网校根据银行从业考试大纲为大家整理了科目考点及考点练习题，马上查看考点内容开启今日学习↓↓↓
【中级银行管理考点】市场准入的国际监管规则
【考点解析】
银行业金融机构的市场准入包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事（理事）和高级管理人员任职资格许可。
巴塞尔委员会颁布的《有效银行监管核心原则》原则4至原则7明确了市场准入监管应遵循的具体要求。
（1）原则4“许可的业务范围”强调了银行业务的特许性，要求必须明确界定已获得执照并视同银行接受监管的机构允许从事的业务范围。
（2）原则5“发照标准”要求发照机关有权制定发照标准并拒绝一切不符合标准的申请。
（3）原则6“大笔所有权转让”是对银行股权变动的准入管理和持续监管要求，明确监管机构有权审查和拒绝有关转让在银行直接或间接持有的大笔所有权或控制权的申请，并有权对该转让设定审慎性条件。
（4）原则7“重大收购”要求监管机构有权根据规定的标准批准或否决（或建议相关部门批准或否决）包括跨境设立机构在内的银行重大收购或投资，并对该收购或投资设定审慎性条件，以及确定银行的附属机构或组织结构不会给其带来过高的风险或阻碍有效监管。
【试题练习】
1、银行业金融机构的市场准入不包括（）。
A.信息收集
B.机构设立
C.调整业务范围
D.高级管理人员任职资格许可
参考答案：A
参考解析：银行业金融机构的市场准入包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事(理事)和高级管理人员任职资格许可。
2、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管核心原则》中的（）。
A.原则4
B.原则5
C.原则6
D.原则7
参考答案：A
参考解析：《有效银行监管核心原则》指出，原则4“许可的业务范围”；原则5“发照标准”；原则6“大笔所有权转让”：原则7“重大收购”。
3、风险监管的“三驾马车”是（）。
A.市场准入
B.现场检查
C.非现场监管
D.市场退出
E.信息披露
参考答案：A,B,C
参考解析：市场准入是风险监管的第一关，与现场检查和非现场监管共同构成风险监管的“三驾马车”。
