1、非现场监管概述
（1）非现场监管的作用与特点
作用 | 特点 |
①基础性作用 ②风险识别和预警作用 ③指导现场检查 ④信息传递作用 ⑤持续监管作用 | ①非直接性 ②注重单体法人和系统整体的统一 ③注重静态与动态的统一 |
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（2）非现场监管体系
①基础信息体系
②风险监测计量指标体系
③风险评估判断体系
④风险预警体系
2、非现场监管流程
（1）非现场监管对象：监管部门对银行业金融机构实施非现场监管包含法人和集团两个层面。
（2）非现场监管周期
①单一监管周期包括制订监管计划、日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结六个环节，形成持续性的非现场监管循环。
②监管评级要素、作用和原则
要素 | 资本充足（C）、资产质量（A）、管理质量（M）、盈利状况（E）、流动性风险（L）、市场风险（S）和信息科技风险（I）。 |
作用 | 一是有利于监管机构全面掌握商业的风险状况，为商业银行的监管评级建立了一个对银行机构的风险和经营状况的分析框架，提出了一系列分析银行风险的方法与标准，旨在帮助监管机构及时识别、判断银行的风险状况和严重程度。 二是有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。 三是有利于监管机构实施分类监管，有针对性地采取监管措施，提高监管有效性。 |
原则 | 全面性原则；及时性原则；系统性原则。 |
3、系统性区域性风险的非现场监管
系统性区域性风险非现场监管应重点监测：
（1）国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济周期波动对金融体系的冲击；
（2）金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递；
（3）银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况；
（4）法律政策调整情况，包括境内外法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响；
（5）区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况。
4、并表非现场监管
（1）重点关注：银行集团的整体资本、财务和风险情况，并特别关注银行集团的跨境跨业经营以及内部交易可能带来的风险。
（2）并表监管方法：定量方法、定性方法
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