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2022年中级银行从业《银行管理》考前必背考点:部分国家和地区对监管强制措施的规定

来源:233网校 2022-09-21 09:29:15

(1)美国

美国通过一系列的联邦立法授权美国货币监理署(OCC)、美国联邦储备银行(FED)、美国联邦存款保险公司(FDIC)等银行监督管理机构对银行及其董事、管理人员采取行政措施以及时纠正银行的违规问题。

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(2)韩国

授权监管当局对金融机构采取的监管强制措施主要包括:

①对未能遵守审慎管理指引标准的金融机构,金融监督管理委员会(FSC)可以要求该金融机构采取必要措施,增加实缴资本并限制利润分配。

②金融机构被认为违反了相关法规、命令或指令,存在妨碍其稳健管理的问题,金融监督管理委员会有权发布

整改令、暂停其部分或全部业务。

授权监管当局对金融机构的工作人员采取监管强制措施,主要包括:

①建议金融机构的负责人对当事人给予纪律处分、暂停其履行职务或免职;

②命令金融机构的违规官员暂停履行职责,或建议该金融机构的股东大会免除该官员的职务。

(3)我国台湾地区

监管当局有采取监管强制措施的权力:

①银行的主要资产与主要负债之比率、主要负债与净值之比率未符规定标准的,主管机关可以限制其分配盈余或采取其他的必要措施;

②规定银行违反法令、章程或有碍健全经营时,主管机关可以视情节轻重采取撤销法定会议决议、停止银行部分业务、命令银行解除经理人或职员的职务等措施。

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