信用证业务 | 开证行开证前的主要风险点 | ①货物自身的情况；②第三方的商检证明；③受益人应该是信誉良好或知名的企业； ④开证申请人的申请是否在其额度内，没有额度则要调查其资信情况； ⑤对进口货物应该投保，以防止因损坏、被盗等事件对交易产生的影响； ⑥要求开证申请人落实备付款项，包括缴纳保证金、物权或信用担保等方式。 |
开证行审单时的主要风险点 | 开证行接到国外议付行寄来的单据，根据信用证规定的条款，逐项审核单据与信用证之间、单据与单据之间是否相符。 | |
出口来证中开证银行的主要风险点 | ①调查开证行的资信。 ②严格把握单证相符，凡存在不符点单据，均应要求客户提供担保函，对不符点出单的单据进行严格登记，跟踪催收，确保安全及时收汇。 | |
托收业务 | 出口商的防范措施 | 必须了解进口商的资信情况和经营作风，成交金额应妥善掌握，一般不应超过其经营能力和信用程度；应根据商品的情况考虑，一般对市场价格比较平稳、品质较稳定、交易金额不大的商品使用托收；了解进口国贸易管制及外汇管理政策，防止货到目的港后，由于政策性原因而收不到货款造成损失；了解有关国家的银行对托收的规定和习惯做法。 |
进口商和银行的防范措施 | 调查了解出口商的资信和经营作风，以免货物与合同不符甚至以假单据进行诈骗；对进口货物的市场行情、销售趋势、自身所在国外汇管制等应有所预测和了解；严格审核单据，单据和合同、单据与单据之间必须一致。 | |
汇款业务 | ①对国内出口商而言，出口商能否收款完全取决于进口商的资信，如资信不好，出口商就可能钱货两空。 ②买卖双方如以汇款方式用于预付预收货款，应在买卖合同中约定采取何种方式以明确汇款到达的期限，并与交货期相互衔接。 ③分期付款适用于生产过程长，并能明确划分施工阶段的重型机械设备或船舶的建造等。 | |
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